資金流水異常的判定標(biāo)準(zhǔn)是什么

銀行判斷流水異常的依據(jù)如下：

1、資金流向：

若與客戶經(jīng)營、收入不匹配，或常和高風(fēng)險賬戶交易，如小企業(yè)頻與投資公司大額往來，會被關(guān)注。

2、交易頻率：

短期內(nèi)交易筆數(shù)遠(yuǎn)超日常習(xí)慣，像平時月交易幾筆，突然月交易上百筆，屬異常。

3、交易時間：

常在非營業(yè)時間大額交易，如凌晨轉(zhuǎn)大筆資金，易被視作異常。

4、交易金額：

整數(shù)進出且金額大，或短期內(nèi)累計遠(yuǎn)超收入水平，會被認(rèn)定異常。

銀行監(jiān)測分析后，會依規(guī)處理上報。

稅務(wù)異常怎么處理？

企業(yè)稅務(wù)異常時，需向主管稅務(wù)機關(guān)提供稅務(wù)異常情況說明和解除稅務(wù)非正常狀態(tài)的正當(dāng)理由；由稅務(wù)部門對企業(yè)提交的申請進行審核及受理；相關(guān)部門調(diào)查核實具體情況后，企業(yè)進行補充申報、補繳稅款、滯納金、罰款等對應(yīng)操作，即可解除企業(yè)非正常稅務(wù)狀態(tài)。

對于企業(yè)而言，出現(xiàn)稅務(wù)異常，會嚴(yán)重影響企業(yè)的正常運營，影響企業(yè)的信譽與形象。因此被列入風(fēng)險納稅人的企業(yè)，需要及時解除稅務(wù)異常。

造成企業(yè)稅務(wù)異常的原因主要有：未按時進行記賬報稅、企業(yè)長期拖欠稅款、企業(yè)長時間零申報、企業(yè)存在偷漏稅行為。

資金流水異常的判定標(biāo)準(zhǔn)是什么？綜合以上內(nèi)容所述，小編老師在上文中提及到的四種用來預(yù)警企業(yè)銀行資金流水異常指標(biāo)的介紹，相信學(xué)員們對此幾種指標(biāo)應(yīng)該都是有所認(rèn)知的。只不過，小編老師需要提醒你們關(guān)于企業(yè)銀行賬戶資金流水去向的預(yù)警指標(biāo)肯定不止這些的，學(xué)員們?nèi)绻胍獙W(xué)習(xí)更多與之相關(guān)的財務(wù)知識，那么都是可以來本網(wǎng)站上免費報名，選擇適合自己的培訓(xùn)班課程進行學(xué)習(xí)。