現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

中國(guó)人民銀行發(fā)布“中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發(fā)〔2025〕124號(hào)）”（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

其中提到，從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展客戶盡職調(diào)查。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告?！掇k法》自2025年8月1日起施行。

建設(shè)銀行每天轉(zhuǎn)賬限額是多少？

建設(shè)銀行每天轉(zhuǎn)賬的限額情況：

1、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬：額度是5萬(wàn)人民幣；

2、柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬：用戶在銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬并沒有限制額度，但是轉(zhuǎn)賬額度超出5萬(wàn)需要在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)提早預(yù)約；

3、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬：用戶通過短消息動(dòng)態(tài)口令的方法通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，額度為5000人民幣。通過網(wǎng)銀盾轉(zhuǎn)賬限額為每筆5萬(wàn)，單日10萬(wàn)；

4、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬：用戶通過短消息驗(yàn)證轉(zhuǎn)賬，額度為5000人民幣。通過短消息和設(shè)備關(guān)聯(lián)驗(yàn)證轉(zhuǎn)賬額度為每筆50萬(wàn)，單日100萬(wàn)。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少？通過以上內(nèi)容所述，相信你們應(yīng)該知道企業(yè)的現(xiàn)金交易中都是存在限額的，這些在國(guó)家很多法規(guī)中都是有明文規(guī)定的；作為企業(yè)的財(cái)務(wù)人員來(lái)說對(duì)于這方面的條款肯定都是非常熟悉的，因?yàn)檫@個(gè)關(guān)系到企業(yè)的業(yè)務(wù)正常的交易。那么是否存在可以超過限額的交易呢，是有的，如果你們還想全面學(xué)習(xí)關(guān)于限額方面的財(cái)務(wù)知識(shí)，那么小編老師歡迎你們來(lái)本網(wǎng)站上試試。