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期限風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為什么市場利率上升會導(dǎo)致價(jià)格下跌

2025-08-21 20:41

齊紅老師

職稱：注冊會計(jì)師；財(cái)稅講師

免費(fèi)咨詢老師（3分鐘內(nèi)極速解答）

2025-08-21 20:43

?同學(xué)您好，很高興為您解答，請稍等

齊紅老師解答 2025-08-21 20:49

您好，期限風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)就是投資者持有長期債券要多賺的錢來補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)市場利率上升時(shí)，新債券利息更高，老債券就不值錢了，就像你手里有一張3%利息的債券，市場上新發(fā)的是5%利息的債券，你的債券只能降價(jià)賣才能有人買，具體來說，一張面值1000元、票面利率3%的5年期債券，當(dāng)市場利率從3%升到5%時(shí)，它的價(jià)格會從1000元降到約913元，計(jì)算公式是：價(jià)格=30/(1%2B5%)%2B30/(1%2B5%)^2%2B30/(1%2B5%)^3%2B30/(1%2B5%)^4%2B1030/(1%2B5%)^5=913元，所以市場利率一上升，債券價(jià)格就下跌，而且期限越長的債券跌得越厲害

你好因?yàn)槭欠g過來是期限溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 英文原意是跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 或者這樣理解因?yàn)槭侵览噬蠞q了原來的這家企業(yè)債權(quán)或投資項(xiàng)目的利率比市場上低到時(shí)候拿到的錢相比現(xiàn)在其他投資不合適了只有價(jià)格降低了再投資我才合適比如原來債權(quán)票面100賣，利息1%，時(shí)限1年，價(jià)值是101（例子說明，和實(shí)際生活不一樣）賺取一年現(xiàn)在市面利率1.5%了? 別的投資我可以拿到101.5 賺取1.5元但是如果債券價(jià)值按99元賣了? 那就是到時(shí)就是99%2B1=100元? 99*1.015=100.485-99=1.485 基本上就和1.5%的利率差不多了所以要人投資就得降價(jià)了換個(gè)角度要是您已經(jīng)買了您賺的錢就少了相當(dāng)于債券貶值了投資賠了

2021-01-27

同學(xué)你好，核心的知識點(diǎn)是利率和證券的價(jià)格呈反比。當(dāng)利率下降，你經(jīng)營再投資，賣出現(xiàn)有的證券，買入新證券的價(jià)格會上升，相當(dāng)于成本增加，你實(shí)現(xiàn)預(yù)期的收益的可能性會降低，因此再投資風(fēng)險(xiǎn)大。當(dāng)利率上升，因?yàn)榉幢汝P(guān)系，所以持有的現(xiàn)有證券的價(jià)格下降，你要賣出的話賣不了好價(jià)錢，所以存在價(jià)格實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

2022-04-21

您好。證券資產(chǎn)本身的利率如果低于市場利率，那么大家都會去買市場上別的，就不會買該證券，會導(dǎo)致價(jià)值降低。

2022-08-17

這個(gè)市場利率的變動，它是屬于整個(gè)市場，都有的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不能消除的，所以說他不可能沒有風(fēng)險(xiǎn)。比如再投資風(fēng)險(xiǎn)是利率下降找不到合適投資標(biāo)的了

2022-04-21

同學(xué)你好，A和B是屬于市場風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格（包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)四大類。 C是屬于信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)又稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性。而D不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)

2022-07-23

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